O que são as Próximas Necessidades de Caixa?
As Próximas Necessidades de Caixa indicam os momentos, dentro dos próximos 180 dias, em que o saldo projetado da empresa ficará negativo. Ou seja: são datas em que, considerando todas as entradas e saídas previstas, o caixa não será suficiente para cobrir os compromissos financeiros.
Essas informações são calculadas automaticamente pelo numbr com base no saldo atual da empresa e nas projeções extraídas do seu sistema financeiro e podem incluir também as simulações que você pode ter criado.
A ideia é simples: o numbr te mostra, com antecedência, quando e quanto de recurso faltará, para que você possa agir antes do problema acontecer.
💡Você pode ver como habilitar ou desabilitar as simulações nas suas análises clicando aqui.
Como o numbr calcula essas Necessidades?
A lógica por trás desse campo é baseada no conceito de saldo projetado:
Considera o saldo em caixa atual da empresa;
Soma as entradas previstas (recebimentos e simulações positivas);
Subtrai as saídas previstas (pagamentos e simulações negativas);
Identifica os dias em que o resultado dessa conta será negativo.
Sempre que isso acontece, o numbr destaca essa data como uma necessidade de caixa, exibindo:
O valor negativo projetado;
A data em que ele ocorrerá;
Em quantos dias isso vai acontecer a partir de hoje.
Como interpretar essa informação?
No exemplo abaixo, o numbr mostra três momentos de saldo negativo:
30/06/2025 (em 6 dias): o saldo projetado será de -R$ 752.711,64
01/07/2025 (em 7 dias): ainda permanece negativo em -R$ 469.596,53
01/08/2025 (em 38 dias): volta a ficar negativo em -R$ 186.481,42
Isso significa que a empresa pode enfrentar dois períodos distintos de aperto no caixa: um no curto prazo (entre os dias 30/06 e 01/07), e outro mais adiante (em 01/08).
⚠️ Importante: se o saldo volta a ficar positivo entre esses períodos, o numbr não emite nenhum alerta específico. A análise do comportamento do caixa ao longo do tempo pode (e deve) ser feita por você, com base nos dados mostrados.
Por que acompanhar essas projeções?
Antecipar problemas de liquidez: Saber que vai faltar caixa com dias ou semanas de antecedência permite tomar medidas corretivas com mais tranquilidade.
Planejar melhor o uso dos recursos: Você pode escolher postergar pagamentos, negociar prazos com fornecedores ou acelerar recebimentos.
Tomar decisões com mais confiança: Ao visualizar o impacto financeiro futuro, você reduz riscos e aumenta o controle sobre sua operação.
Resumo Rápido
O que é? | Projeções de quando o caixa da empresa ficará negativo nos próximos 180 dias. |
Como é calculado? | Com base no saldo atual, entradas previstas e saídas previstas (inclusive simulações). |
O que mostra? | Data, valor negativo projetado e o número de dias até que a necessidade de caixa ocorra. |
Para que serve? | Antecipar decisões, evitar imprevistos e garantir mais saúde financeira. |
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